В 2025 году Федеральная налоговая служба (ФНС) усилила контроль за денежными переводами на карты физических лиц, чтобы выявлять неучтенные доходы

Регулярные поступления, особенно от разных лиц и в одинаковых суммах, могут быть признаны скрытой оплатой за услуги или товары, что грозит получателю доначислением налогов, штрафами и пенями.

Какие переводы могут привлечь внимание ФНС

Налоговая служба анализирует операции по ряду признаков, которые могут указывать на ведение нелегальной предпринимательской деятельности. К «тревожным сигналам» относятся:

• Регулярность и массовость: Систематические поступления на карту, особенно если они происходят с определенной периодичностью (например, два раза в месяц).
• Одинаковые суммы: Многочисленные переводы от разных отправителей в одном и том же размере (в публикациях юристов в качестве примера фигурируют суммы 5 000 – 10 000 рублей).
• Отсутствие назначения платежа: Если в переводе не указана его цель или указаны расплывчатые формулировки, такие как «за услуги», «консультация» или «подарок».

Как обезопасить себя от претензий и штрафов

Чтобы избежать проблем с налоговой, следуйте простым рекомендациям.

• Указывайте назначение платежа: Всегда четко прописывайте цель перевода (например, «подарок на день рождения», «возврат долга»).
• Сохраняйте подтверждающие документы: Договоры, расписки, переписку с отправителем, чеки — все, что может доказать некоммерческий характер перевода.
• Легализуйте регулярные доходы: Если вы систематически получаете оплату за товары или услуги, оптимальным решением будет официальная регистрация. Для этого можно выбрать статус самозанятого (платится налог на профессиональный доход — 4% или 6%) или оформить индивидуальное предпринимательство (ИП).

Подписывайтесь на наш Тg-канал Журнал ТотДом: https://t.me/journal_totdom.

Реклама

Статическая компания

ИНН: 1234567890

ERID: ERID_STATIC_001