Банки ужесточили контроль за крупными денежными переводами
Фото: сгенерировано при помощи ИИ
Российские кредитные организации усилили меры мониторинга финансовых операций клиентов. В рамках новых процедур переводы на сумму от 200 тыс. рублей могут быть автоматически приостановлены для дополнительной проверки.
При попытке осуществить крупный перевод операция блокируется системой, а затем с клиентом связывается сотрудник службы безопасности банка. Проводятся проверочные мероприятия: уточняется информация о получателе перевода, запрашиваются подтверждения родственных связей (при необходимости) и выясняется цель денежного перевода.
Объекты повышенного внимания:
- единоразовые переводы на сумму 200 тыс. рублей и выше;
- регулярные поступления денежных средств от разных отправителей.
Чтобы избежать блокировки законных транзакций, рекомендуется:
- заранее подготовить чёткие и обоснованные ответы на вопросы службы безопасности;
- иметь под рукой документы, подтверждающие цель перевода (если требуется);
- быть готовыми оперативно предоставить дополнительную информацию по запросу банка.
Данные меры направлены на противодействие мошенническим операциям и соблюдение требований по противодействию отмыванию доходов.
Подписывайтесь на наш Тg-канал Журнал ТотДом: https://t.me/journal_totdom.
Рекомендуем
График изменения цен на квартиры за 1м2
Подробнее
